
投資初心者にお勧めな、「投資信託」のメリットとデメリットについて
家族のために少しでもお金が欲しいと考えている人は多いと思います。そのため、徐々にですが預貯金だけでなく資産運用を検討している人も多いようです。とはいえリスクもあるので不安な人も多いのでは?そこで比較的、少額で始められる投資信託について紹介します。
投資信託とは
投資信託とは、簡単に言うと投資家一人一人からお金を集めて、それを大きな金額にまとめます。
そのまとめた金額を運用のプロ(運用会社)が株式や債券といった投資対象で運用して、その結果を投資家それぞれに分配をするという仕組みの金融商品です。
運用がうまくいった場合は利益を得られますが、運用を失敗した場合は
損失が発生することもあります。
出典:そもそも投資信託とは? - 投資信託協会
メリット①少額から購入できる
運用会社や商品によって差はありますが、概ね1万円程度と少額から購入できます。
1万円も決して少ない金額ではありませんが、他の金融商品(株式や債券)だと
十数万円~が多いことと比較すると手を出しやすい商品です。
銀行や証券会社によっては1000円程度から購入できる商品もあるため、
資金に余裕がない人でも始めやすいというメリットがあります。
メリット②積み立てが可能
ほとんどの投資信託は、月々一定額を決まった日に積み立てとして引き落すことが出来ます。
まとまった金額を準備出来ない人でも取り組みやすく、自動的に引き落とし
されるので便利で簡単な仕組みです。
月が経過するごとに少しずつ元本が積み上がっていくので、目標設定を
しやすいというメリットもあります。
メリット③複数の投資先に分散できる
1つに絞って投資すると成功した時の利益が大きい反面、失敗した時の
損失も同様に大きいというメリット/デメリットがあります。
ですが、ほとんどの投資信託は1つの商品につき数十~数百の
株式や債券に分散投資されています。
投資信託によっては日本だけでなくアメリカや欧州など、様々な地域に
分散できるというメリットがあります。
1万円程度から分散できる、というのは現状では投資信託だけです。
メリット④いつでも出し入れ自由
全てではありませんが、ほとんどの投資信託はいつでも自由に換金できます。
教育費や医療費など、急な出費があった場合でも一部~全額まで自由
に解約することが出来、解約しなかった金額は引き続き運用に回ります。
制約のある定期預金や財形貯蓄、学資保険等と比べて換金性が高い点は
大きなメリットと言えるでしょう。
メリット⑤運用報告書やセミナーで勉強できる
投資信託を購入すると、その運用会社が発行する運用報告書を読むことが出来ます。
この運用報告書には投資信託の運用状況はもちろん、今後の経済の見通しなど
の様々な情報が記載されています。
つまり、私たち自身も勉強することが出来るというメリットがあります。
また、定期的に実施するセミナーに優先的に連絡がくることもありますので、
自身のスキルアップにも繋がります。
デメリット①元本保証が無い

この記事が気に入ったら
いいね!しよう
最新情報をお届けします
関連するまとめ

最も優れた投資先は「自分自身」です!まずはしっかり自己投資しましょう。
少しでもお金を増やすために、株式などの投資をしようと検討されている方も多いと思います。もちろんそれは大切なこ…
いっち / 5668 view

大損する前に知っておきたい!学資保険への加入7つの落とし穴
こどもの将来を考えて積み立てを行う学資保険ですが、実は落とし穴とも感じるデメリット面もたくさんあります。 し…
HF-LIFE / 5873 view

将来の不安に備えて「個人年金保険」には加入するべき?
結婚して子供も生まれ幸せな毎日を送っていても、ふと将来に不安を感じることはありませんか?老後年金はもらえるの…
ReilyLady / 4520 view

資産運用で初心者におすすめの方法とは?手軽に始められる投資法
「貯蓄から投資へ」というキャッチフレーズを聞いたことのある人はいらっしゃると思います。ですが実際どうしたら……
いっち / 6975 view

【お小遣い稼ぎ】ネットでできるカンタンお小遣い稼ぎまとめ
額は大きくありませんが、チリも積もればなんとやらでいつの間にかちょっとしたお小遣いになっているというサイトを…
nana2boys / 9409 view

老後資金の必要額はいくら?シミュレーションでしっかり備える!
生きている限り、必ず訪れる老後。少子高齢化による人口減少で年金に対して不安に思う人もいらっしゃると思います。…
いっち / 6632 view

子供や孫への教育資金は一括贈与がお勧め?今から考えておく対策
子供や孫に対しての教育資金はとても頭を悩ます問題です。子供を育てる中で多くの金額を占めますから、早めに準備し…
いっち / 5300 view

子どもが緊急入院!気になる費用は1日あたりどれくらい?
小さいお子さんをお持ちのパパやママなら、お子さんの急な体調不良から入院生活を経験することも珍しくありません。…
midori / 17150 view

学資保険とは?本当に必要?不要と思えるデメリット5点まとめ
子供が生まれたら、教育資金の準備をしようと学資保険の利用を検討する世帯もいるでしょう。しかし、メリットばかり…
いっち / 6860 view

ドコモのスマホを賢く機種変更しよう!営業員に流されてはダメ!
現在スマホを機種変更する際、大半の人がドコモショップに足を運び、受付の人と話をしながら契約を進めていかれるか…
ピコ / 6390 view

閲覧、ありがとうございます!
仕事一筋でしたが、最近ようやく家族について考えるようになりました。
拙い部分も多いと思いますが、どうかよろしくお願いします。
アクセスランキング
人気のあるまとめランキング
Facebookページ
フォローして新情報をチェック
twitterをフォロー
フォローして新情報をチェック